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外匯貸款業務
發布時間:2021-03-25     信息來源: 國際業務 丁夢琪

產品名稱:外匯貸款業務是指我行以可自由兌換外幣為計價單位,向我行業務范圍內借款人發放的商業性流動資金貸款和商業性項目貸款,不包括貿易融資。目前僅辦理1年以內的外匯流動資金貸款業務。

服務對象:有進口業務融資需求的客戶(外匯貸款不能結匯,只能對外支付)。

產品特點:減少資金占用,優化資金管理。把握市場先機。取得貨幣匯率或利率紅利。

辦理流程:

我行信貸業務范圍內有進出口業務需求的客戶均可申請外匯貸款;

客戶申請外匯貸款應當滿足以下條件:具備我行認可的AA-(含)以上信用評級;就近在我行國際業務經辦行開立外匯貸款專戶和外匯結算賬戶;提供真實有效的進出口貿易合同。

客戶申請外匯貸款應提供的材料包括:

一、按照我行標準格式填制的借款申請書。

二、相關基本資料:

(一)注冊登記或批準成立的有關文件。

1.企業法人客戶,應提供工商行政管理部門核發的營業執照。

2.事業法人客戶,應提供有權部門核發的有效事業法人資格證書。

3.其他經濟組織客戶,應提供有關部門批準或登記成立的有效文件。

(二) 從事需經批準經營的特殊行業客戶,還須提供有權批準部門頒發的特殊行業生產經營許可證或企業資質等級證書,以及衛生、環保、能源等相關批準文件或許可證明。

(三) 法定代表人的有效身份(居留)證明及簽字樣本,或其委托代理人的有效身份(居留)證明、簽字樣本及授權文件。

(四)中國人民銀行頒發的貸款卡。

(五)技術監督部門頒發的組織機構代碼證。

(六)稅務登記證。

(七)驗資證明文件及報告書。

(八)企(事)業章程或合伙、合作的合同或協議。

(九)近2年和最近月份(季度)財務會計報告。會計年報須經有資質的社會審計機構審計,并附審計機構的資質證明文件及對客戶的年度審計報告。經確認無法提供經審計的財務報告的,應提供能夠反映其真實經營收支情況的賬表、憑證等資料。

(十) 預留客戶印鑒卡。

(十一) 經營合同或其他反映客戶貸款需求的憑證、資料。

(十二) 辦理政策性貸款的客戶應提供自身從事該項業務的有效資質證明、有權部門準許其進行該項經營活動的批準文件以及相關貸款管理辦法中規定的其他文件。

(十三) 辦理貸款保證擔保的應比照上述要求提供保證人的身份或登記證明、經營管理資料、財務報告、印鑒簽字樣本及愿意提供擔保的書面承諾等;辦理抵(質)押擔保的應提供抵押(出質)人的身份或登記證明及其愿意提供擔保的書面承諾、抵(質)押物品清單、權屬證明和價值評估材料等。

(十四) 客戶是集團公司中的母公司或子公司的,應比照上述要求提供關聯企業的相關登記、權利證明材料、經營管理資料、財務報告、印鑒簽字樣本等。

(十五) 根據申請的貸款品種和方式需提供的其他資料。

三、進出口企業資格證書和進出口貿易合同。

(十六) 本地省級商務部門核發的《進出口企業資格證書》。

(十七) 相關進出口貿易合同。

上述資料如需年檢或發生過修訂的,應提供最新的年檢證明或修訂文件。已與我行建立信貸關系的客戶,如以上資料已向我行提供且在有效期內,可不要求重復提供,由調查人調閱信貸檔案獲取有關資料。新開辦客戶如無法按要求提供資料,要給出合理解釋。提供的資料應為原件。提供原件確有困難的,也可提供復印件,但客戶必須書面承諾其真實性并加蓋法人公章。

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